Где выгоднее взять ипотеку на сегодня в рф

Предлагаем ознакомится с информацией на тему: "Где выгоднее взять ипотеку на сегодня в рф". Здесь полностью раскрыта тема. Но, если у вас возникли вопросы, просьба обращаться к нашему дежурному юристу.

Проценты банков по ипотеке на вторичное жилье

При выборе ипотеки на вторичное жилье проценты банков обычно играют определяющую роль. Однако немаловажно и значение основных опций ипотечных кредитов – валюта, сумма, срок погашения, дополнительные платежи, размер первоначального взноса. Что предлагают в 2019 году банки Москвы частным клиентам, желающим приобрести квартиру на «вторичке» на кредитные средства? Где предоставляется ипотека пенсионерам и как получить социальный ипотечный кредит – по сниженной ставке?

Наш обзор посвящен только рублевой ипотеке, поскольку подавляющее большинство россиян получает основные доходы в национальной валюте, а при отсутствии у заемщика высоких стабильных доходов в инвалюте использовать ее не стоит.

Ипотека в крупнейших госбанках

Поиск наиболее выгодного кредита россиянину стоит начинать с самых больших банков, способных кредитовать на хороших условиях уже в силу размера своих ресурсов. Смотрим, какой процент ипотеки на вторичное жилье российской столицы в этих кредитных организациях.

Крупнейший банк страны кредитует приобретение квартиры на «вторичке» по ставке 13,95% либо на 0,5% меньше – зарплатным клиентам. Первоначальный взнос в % от стоимости квартиры (далее: взнос) невысокий – от 15%. Срок кредита (далее: срок) до 30 лет. Максимальная сумма (далее: сумма, или размер) не ограничивается.

При этом молодые семьи могут взять в финансовой организации ипотеку на тех же условиях, но по сниженной ставке – 12,5-13%, и к тому же без подтверждения дохода.

Сбербанк России проявляет заботу как о молодежи, так и о старшем поколении: это единственное финучреждение в стране, не отказывающее в ипотеке на квартиру б/у пенсионерам.

«Покупка готового жилья» – незатейливое название ипотечного продукта ВТБ 24 со ставкой 14%+1% клиенту без страхования.

Преимущество кредита: ставка не повышается при отказе подтвердить доходы справкой по форме банка. Взять можно до 90 млн руб. до 30 лет, взнос от 20%.

Газпромбанк

«Квартира на вторичном рынке» – вот так и называется ипотека Газпромбанка со ставкой от 13,75%, суммой до 45 млн руб., взносом от 30%, сроком до 30 лет.

«Под залог имеющейся в собственности недвижимости» – финорганизация дает до 30 млн / до 15 лет по ставке от 15,75% без первоначального взноса. Сумма кредита составит не более 70% оценочной стоимости залога.

Банк Москвы

«Вторичное жилье» – продукт со ставкой 13% участникам программы «Люди дела»: педагогическим и медицинским работникам, силовикам и работающим в сфере гос. управления. Для остальных заемщиков – 14%. Срок до 30 лет, макс. сумма неограниченна, взнос от 20%.

Две особые интересные опции:

1. Оценка квартиры как залога за счет банка;

2. Возможность взять один кредит на нескольких созаемщиков – количество до 8.

Ипотека в частных банках

Банк Открытие

Крупнейшая частная кредитная организация в России реализует ипотечную программу «Квартира» с интересной особенностью. Финорганизация берет на себя поиск квартиры в соответствии с пожеланиями заемщика.

Также Банк Открытие соглашается вместе с квартирой кредитовать оплату неотделимых улучшений. Ставка – не менее 13,75%, и только зарплатным клиентам – 13,5%. Сумма для Москвы и области – от 500 тыс. до 300 млн руб. Срок – 5-30 лет. Взнос – 30-80%.

Интересно, что занимающий второе место по величине среди частных финорганизаций страны Альфа-Банк в настоящее время совсем не занимается ипотечным кредитованием.

Русский Ипотечный Банк

Банк со столь обязывающим названием предлагает кредит «Квартира 25» со сравнительно низким взносом – 10%. При этом его частью может быть материнский капитал. Ставка в 14-14,5% снижается на 1,25% при уплате 1,5% суммы в качестве единовременной комиссии. Сумма от 1 млн руб., срок до 25 лет.

Другой кредит банка для покупки на «вторичке» – под залог уже имеющейся во владении клиента недвижимости, называется «Новое под залог старого». Сумма и срок те же, а вот взнос не менее 30%, и ставка выше – 14-16,25%. Однако ставку можно снизить тем существеннее (от 0,5% до 3%), чем больше уплаченная заемщиком единовременная комиссия (от 1,2% до 11% кредита).

Абсолют Банк

Целых три кредита на жилье-«вторичку» предлагает Абсолют Банк:
  1. «Стандарт» – проценты по ипотеке на вторичное жилье 13,5%, сумма до 15 млн, срок до 25 лет, взнос от 25%;
  2. «Молодая семья» – те же условия, только возможно снижение ставки на 0,5% при уплате 2% суммы в качестве единовременной комиссии;
  3. «Перспектива» – ставка 15,5%, до 15 млн / до 15 лет, без первоначального взноса, под залог уже имеющейся недвижимости, размер кредита не более 70% ее стоимости.

Социальная ипотека

Программы приобретения жилья с государственной поддержкой – вот ипотека вторичного жилья под самый низкий процент: от 9,9%. К тому же и взнос может составить всего 10%, и материнский капитал можно использовать для увеличения суммы кредита.

Социальную ипотеку на столь лояльных условиях предоставляют, в частности, Интеркоммерц Банк и Росэнергобанк.

Социальные заемщики – это:

  • граждане, имеющие право на участие в программе «Жилье для российской семьи»;
  • граждане с 2 и более детьми;
  • военнослужащие;
  • работники организаций оборонной промышленности;
  • инвалиды или семьи с детьми-инвалидами, которым официально необходимо улучшение квартирных условий.

Уточнить свою принадлежность к социальным заемщикам, полный список банков, предоставляющих социальную ипотеку, и процедуру получения такого кредита можно на сайте АИЖК.

Предложений ипотеки на покупку жилья б/у много – мы выделили самые интересные, из которых можно выбрать наиболее подходящее конкретному заемщику.

Читайте так же:  Стипендии и гранты на обучение в испании

Какая самая выгодная ипотека в 2019 году и где её взять: сравнение ипотечных кредитов и программ

Приветствуем! Проблема собственного жилья, к сожалению, была, есть и будет актуальной. Возможность приобрести желаемую недвижимость на собственные средства есть далеко не у каждого среднестатистического жителя нашей страны, и единственным выходом в такой ситуации может стать выгодный ипотечный кредит. Наверняка вы уже отметили для себя огромное количество предложений по ипотеке от разных банков. Но где выгоднее взять ипотеку в 2019 году? С этим попробуем разобраться ниже. Дочитайте пост до конца, и вы узнаете какая самая выгодная ипотека на вторичное жилье и новостройку сейчас в банках.

На что стоит в первую очередь обращать внимание заемщики

Выбрать наиболее выгодный для вас вариант ипотечного предложения можно путем анализа всех имеющихся на рынке предложений. Рекомендуем вам детальное изучение всех условий, поскольку поверхностное рассмотрение предложений может быть чревато тем, что вы упустите важные детали из вида, и позже они обернуться для вас неприятными неожиданностями.

Самая дешевая ипотека состоит из следующих аспектов:

  • Валюта ипотечного кредитования

Многие частные банки привлекают клиентов для ипотечных займов заниженной процентной ставкой по валютной ипотеке. Предложение безусловно, выгодное, но очень противоречивое. Взять ипотеку в 2019 году в валюте – это большой риск.

Во-первых, неустойчивое экономическое положение нашей страны может в будущем обернуться обесцениваем национальной валюты. В ближайшие 5-7 лет это вряд ли произойдёт, но ведь ипотеку часто берут на 20-30 лет. Как будет чувствовать себя наша валюта через те же 15 лет, не сможет сказать даже самый профессиональный эксперт. Если обесценивание рублях все же произойдёт, то вы ничего не выиграете от валютной ипотеки, а только напротив, наживете головные боли.

Во-вторых, иностранный курс валют всегда имел плавающий характер. Наверняка вам известно, как доллар подскочил за последние 3 года и достиг рекорда своей стоимости. А это уже будет напрямую связано с вашими платежами по валютной ипотеке. Возьмите калькулятор и попробуйте рассчитать, как изменятся ваши выплаты, если курс валют изменится.

Совет: специалисты рекомендуют оформлять ипотеку в той валюте, в которой вы имеете основной стабильных доход. Если же вы получаете зарплату в рублях, а хотите получить заем в долларах, то советуем вам отказаться от этой рисковой идеи.

  • Размер первоначального взноса

Внесение первоначального взноса по ипотеке — это почти обязательное условие кредитования, взять ипотеку в 2019 году без этого не получится. Редкий банк не требует от потенциальных заёмщиков внесения хотя бы малой части собственных средств. Если финансовая организация не требует первоначального взноса, значит она отыграется за это увеличенной процентной или какими-нибудь ещё невыгодными для клиента, но выгодными для себя условиями.

В большинстве случаев банк устанавливает размер первоначального взноса в диапазоне от 10% до 30%. На деле выходит совсем не маленькая сумма. Но это даёт банку некоторую гарантию того, что вы надёжный клиент и вам можно дать в кредит крупную сумму.

Если вы все ещё пытаетесь найти предложения с пятипроцентным первоначальным взносом или без него, то возьмите калькулятор и подумайте о том, что собственное внесение средств будет выгодно в первую очередь для вас. Вам все равно придётся вернуть размер первоначального взноса банку, только он к тому же будет обременён процентами.

О том, как оформляется ипотека без первоначального взноса подробно написано в прошлом посте.

  • Размер процентной ставки

Процентная ставка по ипотечному кредиту — это ваша переплата за ссуду, которую вам предоставляет банк. Это очень важный параметр выгодной ипотеки, но не основополагающий. А ведь большинство заёмщиков именно на него обращают внимание в первую очередь и даже не берут в руки калькулятор.

Рекламные объявления пестрят обещаниями о низкой процентной ставке. Средний размер по России специалистами определяется в 12,7%. Если вы нашли кредитование с ипотечной ставкой 5% или 7%, значит самое время внимательнее прочитать условия. На деле может оказаться, что такая низкая ставка предоставляется, например, на следующих условиях: размер первоначального взноса 50%, срок кредитования 5 лет и т.д.

Важно понимать, что банк в первую очередь интересуется собственной прибылью, поэтому ему совершенно не рентабельно выдавать ипотеку по такой низкой ставке без каких-либо отягощающих условий. Это усложняет задачу, где взять действительно экономный кредит. Всегда используйте калькулятор для расчета.

Актуальная процентная ставка в текущем году в топ-30 банков доступна для анализа в этом посте.

  • Наличие страховок и размер выплат по ним

Законодательство РФ установило обязательное условие при оформление ипотечного кредита — страхование квартиры. Все остальные виды страхования могут быть оформлены по желанию клиента.

Обратите внимание, что согласие клиента на страхование жизни может напрямую повлиять на размер процентной ставки по ипотеке.

Банк заинтересован в том, чтобы быть максимально уверенным в своём клиенте. При страховании жизни или работоспособности последнего, банк ничего не потеряет в случае непредвиденных ситуаций.

Используйте калькулятор и проанализируйте, как ипотека будет для вас самой выгодной и будете ли вы иметь выгоду с согласия на какие-либо виды страхования, и если нет, то окажитесь от них.

  • Наличие каких-либо комиссий и их размер

Большинство заёмщиков ипотечного кредита считают, что достаточно накопить на первоначальный взнос и займ у них в кармане. Но в действительности вы должны быть готовы и к другим тратам, поскольку большинство банков обязывают своих клиентов платить некоторые комиссии, которые от напрямую может зависит и размер ставки по кредиту, и сумма переплаты.

Первая комиссия, с которой вы обязательно столкнётесь — это комиссия за предоставление вам ипотечного займа. В зависимости от особенностей программы кредитования, эта комиссия может составлять от 1% до 4% от суммы получаемого займа. Для выбора более выгодного ипотечного кредита вам следует проанализировать переплату по ипотеке с данной комиссией и выбрать самый экономный вариант.

Читайте так же:  Испанская бюджетная авиакомпания volotea – дешевые перелеты по европе

Будьте готовы к тратам по комиссии за открытие кредитного счёта и перевод денег продавцу. По вторичке может быть комиссия за аренду сейфовой ячейки.

Полезный совет: чтобы обезопасить свой бюджет от непредвиденных крупных трат, внимательно читайте договор ипотеки перед его подписанием.

  • Возможность и условия досрочного погашения кредита

Долгосрочные кредиты психологически давят на клиентов банка, поэтому неудивительно, что они пытаются всеми силами досрочно погасить ипотеку, ведь страшно подумать, на сколько лет она берется и какая выйдет переплата по займам.

Очень часто это бывает не выгодно банку, поскольку полученная им переплата по кредиту может быть очень маленькой. В связи с этим он либо вообще не предоставляет клиенту возможность досрочного погашения, либо вводит за данную сделку высокий процент комиссии.

Если в договоре значится, что банк не возражает против выгодно досрочно погасить вам кредит и более того, предлагает сделать это одним из удобных для вас способов (внести всю оставшуюся сумму по долгу либо только часть) без комиссий и переплат, то такую сделку можно сказать, что это самый выгодный вариант и в нем смело можно брать ипотеку. Рассудите так: первое время выплачиваю сколько надо, а потом коплю на досрочное погашение.

На основе всех указанных выше параметров идеальная выгодная ипотека выглядит так:

  • валюта кредитования — рубль;
  • процент первоначального взноса — 10-15%;
  • наличие преференций по ипотеке;
  • процентная ставка по ипотечному кредиту — 10-12%;
  • обязательные виды страхования — только страхование конструктива (других нет);
  • комиссии по оформлению ипотеки — отсутствуют;
  • возможность досрочного погашения кредита – предоставляется, нет переплаты.

Воспользуйтесь этими советами и найдите свою идеальную ипотеку.

Где выгоднее всего взять ипотеку

Доступная ипотека от лучших банков страны представлена ниже. Из этих таблиц вы узнаете, в каком банке выгодная ипотека, а в каком нет на вторичное жилье и новостройку.

Сравнение ипотечных кредитов на вторичку:

Новостройка

Сравнение ипотечных программ на новостройки

Теперь вы знаете выгодные предложения от банков. Минимальная ипотека на текущий момент в Газпромбанке с точки зрения процентов для клиентов категории «улица», но не стоит забывать и про другие аспекты правильного выбора ипотечного продукта. Не всегда процент является ключевым фактором. Минимальный размер ипотеки в Россельхозбанке. Подробнее об этих банках и их плюсах и минусах вы можете узнать в разделе «Банки».

Льготная ипотека в 2019 году

Льготная ипотека, то есть ипотека с государственной поддержкой предоставляется самым незащищенным слоям населения (матерям-одиночкам, многодетным семьям и т.д.), а также военнослужащим. Ее суть в том, часть кредитных обязательства льготника берет на себя государство, но она не всегда оказывается дешевле обычной.

На текущий момент существуют такие ипотечные программы, которые позволяют получить ипотечные кредиты на более выгодных условиях:

  1. Военная – оплата ипотеки военнослужащего происходит за счет государства.
  2. Материнский капитал — возможность не вносить первый взнос по ипотеке наличными, а воспользоваться специальным сертификатом для его замены.
  3. Молодая семья – специальная программа в Сбербанке и Россельхозбанк, которая позволяет снизить процент по текущей ставке для семей в возрасте до 35 лет.
  4. Социальная – поддержка государства социально значимых профессий.
  5. Ипотека 6 процентов.

Обо всех этих программах вы можете узнать из нашей рубрики «Программы».

Как правильно подобрать идеальную ипотеку

Грамотно выбранное ипотечное предложение избавит от головных болей и сэкономит кучу денег. Но как выгодно взять ипотеку? Опирайтесь на следующие советы, и идеальная ипотека у вас в кармане:

  1. Выберите тип недвижимости (например, вы купили частное жилье, новостройку, получаете ипотечный кредит на вторичное жилье и т.д.).
  2. Оцените своих шансы на участия в специальных программах поддержки от государства.
  3. Изучите предложения от разных ведущих государственных и частных банков нашей страны с целью выявления более выгодных условий. С помощью нашего сервиса «Подбор ипотеки».
  4. Воспользуйтесь нашим сервисом «Ипотечный калькулятор», который поможет вам рассчитать переплату по кредиту, размер первоначального взноса и ежемесячные платежи, и взять ипотечный кредит на выгодных условиях.

Несколько советов о том, как сэкономить

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Возможно, вы все еще думаете, что выгоднее: снимать квартиру или взять ипотеку? Конечно, второе. Казалось, экономия на ипотеке – это игра слов. Отчасти, так оно и есть. Приобретение ипотеки обойдется вам дешевле, если вам известны секреты. Мы собрали для вас самые полезные советы:

  1. Выбирайте дифференцированную систему ежемесячных платежей по ипотеке, если банк предоставляет такую возможность. Так вы сможете гасить оставшуюся сумму долга и также процент. В итоге сумма общей переплаты получится существенно сниженной. Всю информацию узнайте у банковских сотрудников.
  2. Страхуйтесь самостоятельно. Банки заинтересованы привлечением клиентов к страхованию именно у них, но это всегда удовольствие не из дешевых. Оно выйдет почти в 2 раза дороже, чем страхование у других агентов. Сложность в том, что конкретный банк может сотрудничать с узким кругом страховых компаний. Вам нужно это выяснить, и другая страховая компания оформит вам документ за пару дней.
  3. По возможности досрочно погасите кредит. Стоит ли говорить, что переплата в таком случае будет тем меньше, чем скорее вы внесете всю сумму по кредиту.
  4. Оформите налоговый вычет и возврат процентов по ипотеке. Каждый гражданин РФ имеет право сделать это один раз в жизни.
  5. Сдайте квартиру с ипотекой в аренду. В так случае от дома с ипотекой вы даже получите прибыль.
  6. Подписывайтесь на обновления нашего проекта, чтобы оперативно узнавать про новые программы поддержки ипотечных заемщиков.

Итак, теперь вы знаете, как подобрать самый выгодный ипотечный вариант кредитования, а мы готовы помочь вам оформить займ для приобретения недвижимости, потому что мы знаем, что такое выгодная ипотека. Используйте наш сервис «Заявка на ипотечный кредит». С его помощью можно подать заявку сразу в несколько банков, а также получить скидку в 1% по ставке от наших партнеров.

Ждем от вас вопросов по данному посту. С радостью ответим на на них в комментариях. Будем признательны за оценку поста. Нажмите кнопки социальных сетей.

[3]

Где выгоднее взять ипотеку на сегодня в РФ

В условиях макроэкономической нестабильности граждане склонны доверять надежным банкам в особенности, когда речь идет об ипотечном кредитовании. Привлекая внушительную сумму средств на длительный срок, заемщики опасаются столкнуться с неожиданным банкротством их кредитора и потерей надежд на покупку собственного жилья. Целесообразно рассмотреть актуальные предложения сильнейших игроков банковского сектора РФ.

Надежность банка для ипотеки

Многие граждане задаются вполне закономерным вопросом: как выбрать надежный банк? Безусловно, не имея специальных знаний, проще всего обратиться к рейтингам, которые предлагают в сети аналитические центры и рейтинговые агентства. В качестве достоверных источников можно рассмотреть таблицы, формируемые такими организациями, как РБК и Эксперт РА.

Читайте так же:  Оплата больничного листа при работе по совместительству

Используя эти источники важно ориентироваться на два ключевых правила:

  • Во-первых, желательно посматривать рейтинги за несколько последних лет (по меньшей мере – за 3 года).
  • Во-вторых, следует оценить позиции банка по размеру активов, объемам вкладов и депозитов, а также по рейтинговому значению надежности и ее перспективам (например, А++, ВВВ и т.д.).

Выбрав финансовые институты с наиболее высокими показателями, можно перейти к рассмотрению предложений по жилищному кредитованию в них.

В приведенной ниже таблице представлены ключевые параметры ипотечных программ 5-ти наиболее надежных по данным января 2016 года банков:

Критерий Процентные ставки Предложения без первоначального взноса Ипотека по двум документам Лучшие программы по ипотеке
первичный рынок вторичный рынок
Сбербанк РФ 13-13,5% 12,5-13% Ипотека+

материнский капитал

Есть, первоначальный взнос от 50% Ипотека с господдержкой (11,4%) ВТБ 24 13,5% 13,5% Готовое жилье по ставке 14% Есть, первоначальный взнос от 40% Залоговая недвижимость (12%) Альфа-Банк _ 17,3-17,6% Отсутствует Отсутствует Вторичное жилье (17,3%) Санкт-Петербург 14,9% 14-14,5% Отсутствует Отсутствует Ипотека с субсидиями государства (12%) Газпромбанк 13% 12,6-13% Квартиры с субсидированием государства Есть, первоначальный взнос от 50% Военная ипотека с субсидиями государства (11%)

Сбербанк России – поддержка уязвимых слоев населения

Сбербанк РФ, в рамках которого не первый год реализуются программы с государственной поддержкой, предлагает немало выгодных продуктов для граждан, которые не имеют возможности позволить себе стандартную ипотеку. В числе его предложений – жилищные займы для военнослужащих («Военная ипотека») и молодых семей («Ипотека плюс материнский капитал»).

Общие условия предоставления ипотечных кредитов у банка сводятся к следующему:

  • Получить можно сумму от 300 000 рублей на срок до 30 лет.
  • Ставка процента по займам колеблется в пределах от 11,4 до 13,5%.
  • Стандартный первоначальный взнос составляет 20%, но при условии оформления займа по двум документам он возрастает до 50%.

Приобрести на базе средств, выделяемых Сбербанком РФ можно готовое жилье, также не исключается возможность стать дольщиком новостройки. В числе специальных предложений банка – программы по кредитованию российских военнослужащих и семей с детьми.

ВТБ 24 – ориентация на качественное и дорогое жилье

Особенностью ипотечного кредитования от ВТБ 24 выступает возможность привлечь заемные средства в сумме от 1,5 миллиона рублей. При этом пакет необходимых документов и уровень первичного взноса (20%) здесь аналогичны другим банковским учреждениям.

Получить жилищный заем в ВТБ 24 можно на таких ключевых условиях, как:

  • Возможность погашать долг и проценты по нему на протяжении 30 лет.
  • Стоимость кредита на приобретение недвижимости составляет 12-14%.
  • Заемщик может использовать полученную сумму на покупку нового и готового жилья.

Специальным предложение банка выступает военная ипотека, которая предоставляется на выгодных условиях под 12% в год.

Альфа-Банк – возможность рефинансирования старых займов

Еще один гигант финансового рынка России Альфа-Банк славится возможностью рефинансирования в нем старых жилищных кредитов, как от него самого, так и от других банков. Если для финансового учреждения такая услуга выступает способом привлечения новых клиентов, то для его заемщиков – это удобный способ избавиться от долгового бремени наиболее безболезненным способом.

В общем же виде условия ипотечного кредитования в Альфа-Банке сводятся к следующему:

  • Средства перечисляются на счет заемщика на срок от 5 до 25 лет.
  • Ставки по жилищным кредитам достаточно высоки – 17,3-17,6%.
  • Приобрести на полученные средства можно будет только готовую недвижимость.

Стоит отметить, что в настоящее время нет возможности получения в Альфа-Банке займа на покупку жилья без первичного взноса и при предоставлении минимального числа бумаг (два документа).

Банк Санкт-Петербург – путь к покупке коммерческой недвижимости

На российском рынке недвижимости цены на коммерческие объекты достаточно высоки. В результате большая часть предпринимателей выбирает аренду недвижимости, а не ее приобретение. Однако в банке Санкт-Петербург можно взять кредит на покупку производственного цеха или офиса.

Предоставляет банк кредиты и на покупку жилых домов и квартир со следующими условиями:

  • Срок использования средств банка – от 12 месяцев до 25 лет.
  • Стоимость заемных средств колеблется в пределах 14-16,5%.
  • Сумма займа оговаривается индивидуально с каждым отдельным клиентом.

Взять кредит по двум документам и без первичного взноса при этом в банке Санкт-Петербург не получится.

Газпромбанк – удобство оформления и погашения займа

Если приоритетом для заемщика выступает удобство и простота оформления и последующего погашения займа, то ему стоит выбрать Газпромбанк. Здесь на привлечение заемных средств может рассчитывать любой гражданин РФ в возрасте от 20 лет. Погашение можно осуществлять досрочно – через отделения банка, его терминалы и банкоматы без каких-либо комиссионных платежей.

Читайте так же:  Как происходит подача искового заявление в электронном виде

В общем же виде условия ипотечного кредитования в Газпромбанке предусматривают:

  • Право покрывать кредит и проценты по нему в течение 30 лет.
  • Оплату за пользование займом в размере 11-14%.
  • Возможность привлечь до 45 000 миллионов рублей.

Наиболее выгодной программой ипотечного кредитования в банке выступает военная ипотека, реализуемая при поддержке государственных субсидий.

Оценив представленные выше предложения, можно быть уверенным в том, что и в годы кризиса вполне реальным представляется привлечение средств на покупку квартиры или загородного домика при помощи ипотеки. Доверившись в этом вопросе наиболее надежным финансовым институтам можно свести риск этой финансовой операции к минимуму.

Загрузка.

Где и как взять ипотеку в 2019 году?

Недвижимость стоит недешево, поэтому накопить на собственную квартиру получается не у всех. В итоге популярность ипотечного кредита остается неизменно высокой. Между тем, для многих остается загадкой, какие действия помогут получить такой кредит более эффективно, какой банк выбрать. В этой статье, вы узнаете о том где и как взять ипотеку наиболее легко и практически без отказа, в какие банки обратиться в 2019 году.

ТОП-7 советов как взять ипотеку с первоначальным взносом и без

Желающие оформить ипотеку не всегда обладают достаточными знаниями в области финансов и юриспруденции. Поэтому они не представляют, каковы особенности получения таких кредитов. Важно изучить советы специалистов, которые помогут узнать, как лучше взять займ на приобретение недвижимости.

Лучшие банки для оформления ипотеки в 2019 году

Список банков, которые выдают ипотеку, достаточно обширен. Более того, некоторые предлагают сразу несколько программ. В таких условиях найти подходящий вариант бывает непросто, ведь приходится изучить и сравнить огромное количество условий. Облегчить задачу можно, изучая рейтинги профессионалов. Это поможет быстрее решить, в каком банке лучше взять ипотеку.

Самые выгодные условия через сервис Тинькофф Ипотека

Банк Тинькофф разработал уникальный сервис, который помогает выбрать выгодные условия по ипотеке. Достаточно оформить одну заявку в интернете. Сотрудники передадут ее в несколько банков. Непосредственно сервис Тинькофф составит перечень документов, необходимых для оформления.

Когда будут приняты решения, заемщику придется выбрать, где взять ипотеку, из тех банков, которые одобрили заявку. После этого останется посетить офис и оформить ипотечный кредит.

Преимущество рассматриваемого сервиса заключается в отсутствии необходимости посещать огромное количество банков. Также Тинькофф предлагает скидку от ставки банка в размере до 1,5% годовых.

Узнать условия и оставить заявку в Тинькофф Ипотека

Банк «Открытие» — ипотека по низкой ставке от 9.8%

Банк Открытие предлагает несколько выгодных программ по ипотечному кредитованию:

  1. на долевое строительство;
  2. ипотека на вторичное жилье;
  3. займ на ремонт под обеспечение жилья;
  4. на рефинансирование ипотеки других кредиторов;
  5. на приобретение апартаментов.

[2]

Сумма займа по всем представленным программам должна составляет от 500 тысяч до 15 миллионов рублей. Срок возврата займа составляет от пяти до тридцати лет.

Первые две программы предполагают ставку от 9.8% годовых. Чтобы получить ипотеку, придется внести первоначальный взнос от 15% стоимости приобретаемого жилья (для зарплатных клиентов и тех, кто покупает недвижимость у премиум застройщиков – от 10%). На ремонт можно получить от 20 до 60 процентов стоимости залога под 12.95% годовых. Рефинансирование осуществляется по ставке от 9,8%. Для приобретения апартаментов ставка устанавливается на уровне от 10.45% годовых.

Условия ипотеки и заявка от банка Открытия

Ипотека в государственном банке ВТБ

Тем, кто хочет максимально выгодно взять ипотеку, стоит поторопиться. ВТБ по всем своим программам снизил ставку. Единственное условие ее получения – подписать договор до конца текущего года. В рамках акции имеется возможность получить деньги по ставке от 9,25 % годовых.

В этом банке действует предложение большого количества программ. Здесь действует семь различных продуктов, которые удовлетворят потребности любого потенциального заемщика. Сумма ипотечного кредита может находиться в диапазоне от 600 тысяч до 60 миллионов рублей.

Непосредственно на сайте банка можно рассчитать будущий кредит. Это позволит понять, на какую сумму сможет рассчитывать заемщик и сколько придется ежемесячно отдавать. Здесь же можно подать заявку. После этого в течение трех дней банк примет решение. Если заемщик получит одобрение, ему останется посетить офис банка и оформить займ.

Ипотечное кредитование в Сбербанке

В поисках вариантов, как взять ипотеку, многие россияне обращают внимание на Сбербанк. Он уже много лет сохраняет лидирующие позиции на рынке. Здесь разработано большое количество ипотечных программ, отличающихся самыми выгодными условиями:

  1. На приобретение жилья в новостройках можно получить от трехсот тысяч рублей под 7,4% годовых. Срок погашения может достигать 30 лет. Необходимый первоначальный взнос – не менее 15%.
  2. На приобретение недвижимости на вторичном рынке выдается кредит под ставку от 8,6% годовых. В качестве первого взноса потребуется внести от пятнадцати процентов стоимости приобретаемой недвижимости. Максимальный размер займа не превысит 85% цены квартиры.
  3. В Сбербанке можно также рефинансировать ипотеку других банков. Это особенно выгодно те, кто получил ее достаточно давно, когда ставки на рынке были еще высоки. Рефинансировать жилищный кредит можно по ставке от 9,5% годовых.
  4. Банк предлагает получить деньги на осуществление индивидуального жилищного строительства. В этом случае ставка будет установлена на уровне от 10%.
  5. На приобретение загородной недвижимости до 75% ее стоимости минимум под 9,5% годовых.

Сбербанк принимает участие в большинстве государственных ипотечных программ. Здесь можно оформить военную ипотеку, получить деньги на приобретение жилья для молодых семей.

Читайте так же:  Правила постановки на очередь в программе молодая семья в тольятти

Ипотечное кредитование в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк также предлагает немаленькое количество программ по ипотеке. Максимальная сумма кредита по всем программам – 26 миллионов рублей. Договор оформляется на срок до тридцати лет. Подавая заявку с целью получения решения от банка, можно ли взять ипотеку здесь потенциальному заемщику, важно знать, что здесь действуют следующие условия:

  1. На приобретение квартир в новостройках и на вторичном рынке, на покупку недвижимости под залог имеющегося недвижимого имущества, ипотека с материнским капиталом оформляются под 9,75%.
  2. На приобретение коттеджа на вторичном рынке – 12,75%.
  3. Нецелевой займ под обеспечение жилья можно получить по ставке от 17,25%.
  4. Рефинансирование жилищных займов по ставке от 9,99% годовых. Если планируется рефинансировать валютную ипотеку, ставка будет 9,75%.

Для решения вопроса, как взять ипотеку без первоначального взноса и с ним, придется изучить огромное количество программ. Самое главное внимательно ознакомиться с их условиями и заранее просчитать все расходы, чтобы сравнить их.

Процентные ставки банков по ипотеке

Разнообразие кредитных предложений требует внимательного подходя к их изучению и сравнению различных нюансов. Одним из главных критериев является процентная ставка по ипотеке, от которой зависит общая сумма расходов и итоговых затрат. Именно она показывает размер процентов, которые нужно будет выплатить банку за пользование предоставленными средствами.

Ставки по ипотеке в 2019 году на сегодня

Название банка Процентная ставка Информация по ипотеке на сайте банка
Сбербанк России от 5% sberbank.ru/ru/person/credits/homenew
Тинькофф Банк от 6% tinkoff.ru/loans/mortgage/
Газпромбанк от 6,9% gazprombank.ru/personal/take_credit/mortgage/
ВТБ от 5% vtb.ru/personal/ipoteka/
Банк «Открытие» от 9,3% open.ru/ipoteka
Россельхозбанк от 9,75% rshb.ru/natural/loans/mortgage/
Альфа-Банк от 9,59% alfabank.ru/get-money/mortgage/
Московский Кредитный Банк от 7,9% mkb.ru/personal/credits/mortgage
Промсвязьбанк от 9,3% psbank.ru/Personal/Ambitions/Mortgage
Райффайзенбанк от 5,69% raiffeisen.ru/retail/mortgageloans/
Росбанк от 9% rosbank.ru/ipoteka/
Банк «Санкт-Петербург» от 6% bspb.ru/retail/mortgage/
Банк Уралсиб от 5,49% uralsib.ru/credits/ipoteka/
Ак Барс от 10,1% akbars.ru/individuals/hypothec/
УБРиР от 9,3% ubrr.ru/chastnym-klientam/ipoteka
ВБРР от 6% vbrr.ru/private/mortgage/
Абсолют Банк от 9,74% absolutbank.ru/personal/loans/mortgage/

Как выбрать выгодную программу ипотечного кредитования

В каждом случае все решается индивидуально на основании возможностей заемщика и требований банка. Чем ближе находятся эти позиции друг к другу, тем больше вероятность того, что сделка окажется удачной и удовлетворит обе стороны. Однако в общем и целом при поиске подходящей ипотеки стоит обращать внимания на следующие важнейшие факторы:

[1]

  • соотношение первого взноса и цена покупаемого объекта недвижимости;
  • общий срок кредитования;
  • размер процентной ставки.

Конечно, свою роль будут играть и другие условия предоставления средств. Очень важное значение будет иметь возможность досрочного погашения долга по кредиту, необходимость предоставлять залог, стоимость страхования и его принципиальная необходимость и так далее. Дополнительные факторы и нюансы иногда могут играть очень важную роль, однако в целом им трудно будет компенсировать основные факторы.

Ипотечный калькулятор

Результаты расчета:

Предложения российских банков

Для изучения такого предмета, как процентные ставки на ипотеку в банках, сводная таблица будет как нельзя кстати. Даже сравнение нескольких крупнейших банков страны будет полезно в плане понимания того, что на что следует обращать внимание и к чему присматриваться при изучении аналогичных предложений.

На сайте приведены процентные ставки по ипотеке в надежных банках России. Условия для предоставления самого низкого процента по ипотеке на сайте банка по ссылке.

Самые низкие ставки по ипотеке в 2019 году

Ипотечная программа Сбербанка включает процентную ставку в размере от 6%. Дешевле обойдется новое жилье. Максимальный срок — 30 лет. При этом первоначальный взнос не может быть меньше 15% от всей стоимости объекта. При этом через банк реализуется несколько различных государственных программ по поддержке молодых семей, военнослужащих и так далее. При определенных условиях можно снизить процентные ставки до минимальных значений и даже ниже.

ВТБ предоставляет ипотечные кредиты от 5% с государственной поддержкой. Размер первого взноса может колебаться в пределах от 10%.

Размер процентной ставки по ипотеке в Альфа-Банке составляет 9,59% годовых при покупке готового жилья. Начальных взнос равняется 15% от цены недвижимости. Общий срок погашения задолженности стандартный — до 30 лет. Корпоративные и постоянные клиенты банка могут получить некоторые льготы относительно стандартных условий.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Интересные ставки предлагает Райфайзенбанк. Здесь берут от 5,69% в год. При этом срок погашения обычный — от 1 до 30 лет, как и первый взнос — от 15%. Преимуществом являются более высокие размеры кредитов, которые могут получить клиенты банка.

Источники


  1. Кабинет информатики. Методическое пособие / И.В. Роберт и др. — М.: Бином. Лаборатория знаний, 2016. — 126 c.

  2. Беспалов, Ю. Ф. Гражданский иск в уголовном судопроизводстве. Учебно-практическое пособие: моногр. / Ю.Ф. Беспалов, Д.В. Гордеюк. — М.: Проспект, 2015. — 176 c.

  3. Смирнов, В. Н. Адвокатура и адвокатская деятельность / В.Н. Смирнов, А.С. Смыкалин. — М.: Проспект, Уральская государственная юридическая академия, 2015. — 320 c.
  4. Наумов, С.Г. Доверенность: часто задаваемые вопросы, образцы документов; М.: Юрайт, 2011. — 169 c.
  5. Милантьев, В.П. История и методология физики / В.П. Милантьев. — М.: Российский университет дружбы народов (РУДН), 2016. — 578 c.
Где выгоднее взять ипотеку на сегодня в рф
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here